El 2025 se perfila como un año de alta complejidad en los mercados financieros. Con un entorno global impactado por múltiples factores, la incertidumbre se ha convertido en la nueva norma, comprometiendo las proyecciones económicas y poniendo a prueba los nervios de los inversionistas. En este escenario, la reacción instintiva puede ser la peor consejera.
Mauricio Avendaño, subdirector de Asesoría Privada en Grupo Financiero Monex, analiza este panorama y advierte sobre el principal riesgo que enfrentan los portafolios: el comportamiento humano.
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Como él mismo señala, "los momentos de inestabilidad y alta volatilidad provocan pánico en el público inversionista, lo que a veces los presiona a tomar malas decisiones y vender sus activos a cualquier costo, presionando aún más los precios de todos los activos financieros".
Esta espiral de pánico, aunque comprensible, es evitable. La clave no es intentar predecir el próximo movimiento del mercado —una tarea imposible hasta para el más agudo de los expertos—, sino en construir un portafolio resiliente y alineado con objetivos claros. La volatilidad, vista desde una perspectiva estratégica, no es solo un riesgo, sino también un generador de oportunidades para quienes saben dónde y cómo posicionarse.
Disciplina y comprensión
Antes de explorar estrategias específicas, Avendaño subraya un principio fundamental que a menudo se ignora en la búsqueda de ganancias rápidas. El punto de partida para cualquier inversionista que desee complementar su portafolio este año es la disciplina y el entendimiento profundo de los instrumentos que elige.
Frente a la tentación de dejarse llevar por el ruido del mercado, su recomendación es "nunca inviertas en productos que no se ajusten a tus necesidades o que no te quede claro su funcionamiento. Y aquí la premisa más importante, jamás elijas un producto solo por el rendimiento pasado mostrado".
Este consejo es el pilar de una inversión inteligente, pues implica analizar a fondo el funcionamiento de un fondo, su liquidez, los riesgos inherentes y el horizonte de tiempo para el cual fue diseñado.
Estrategias para navegar el 2025
Con esta base, es posible trazar rutas de inversión adaptadas a diferentes perfiles y necesidades. Mauricio Avendaño destaca tres enfoques claros para complementar un portafolio en el entorno actual:
- Para el inversionista conservador (enfoque en pesos): Quienes buscan estabilidad y desean capitalizar el contexto de tasas de interés aún elevadas en México, tienen una opción clara. Las estrategias de deuda en pesos, gestionadas activamente y con una alta diversificación, son ideales. Al integrar mayoritariamente activos de tasa flotante o realizable, estos fondos ofrecen un doble beneficio: generan retornos atractivos acordes a los niveles actuales y protegen el capital contra las fluctuaciones de las tasas de interés, mitigando uno de los principales riesgos del mercado de renta fija.
- Para el inversionista con necesidad de cobertura (enfoque en dólares): Protegerse de una posible depreciación del peso frente al dólar es una prioridad para muchos inversionistas, y para ellos, existen estrategias 100% dolarizadas. Estos portafolios invierten principalmente en bonos del Tesoro de Estados Unidos a través de vehículos eficientes como los ETFs. De esta manera, el inversionista no solo obtiene una cobertura cambiaria efectiva, sino que también percibe rendimientos acordes a las tasas de interés de la economía más grande del mundo.
- Para el inversionista sofisticado (enfoque en renta variable): Aquellos con una mayor tolerancia a la volatilidad y un horizonte de inversión a largo plazo pueden mirar hacia la renta variable. En Monex, se gestionan estrategias que brindan acceso tanto al mercado accionario local (en pesos) como a los mercados globales (en dólares), permitiendo a los inversionistas más sofisticados participar en el potencial de crecimiento de las empresas más importantes del mundo.
Toma el control con Monex
La volatilidad no tiene por qué ser sinónimo de pérdida. Con una estrategia bien definida, basada en la diversificación, la comprensión y la personalización, es posible no solo proteger el patrimonio, sino también posicionarlo para el éxito.
Tus metas financieras merecen una estrategia a la altura, y en Grupo Financiero Monex, nuestros asesores expertos no solo le ofrecen productos, sino que construyen soluciones a la medida de tus objetivos y tu perfil.
No esperes a que el mercado te sorprenda. Toma el control hoy.
Acércate a Monex y da el siguiente paso hacia la tranquilidad financiera que buscas.
