Los inversionistas se enfrentan constantemente a la tarea de navegar entre la incertidumbre, la volatilidad y la búsqueda de rendimientos atractivos, por lo que en este contexto dinámico, la clave reside en contar con estrategias de inversión flexibles y, sobre todo, personalizadas.
Mauricio Avendaño, Subdirector de Asesoría Privada en Grupo Financiero Monex, comparte algunos ejemplos de portafolios que Monex está considerando para este año, destacando la importancia de adaptar las soluciones a las necesidades individuales de cada cliente. Su visión destaca una realidad fundamental en el mundo de las finanzas: no existe una única estrategia que sirva para todos.
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Avendaño reconoce el entorno desafiante actual, lo que exige un enfoque cuidadoso y diversificado al construir o ajustar un portafolio. La buena noticia, sin embargo, es que incluso en tiempos complejos, existen oportunidades si se sabe dónde buscar y cómo alinear esas oportunidades con el perfil y los objetivos del inversionista.
Mercado de deuda
Una de las alternativas que Monex ofrece, y que Avendaño detalla, está dirigida a aquellos con un perfil más conservador, quienes quizás priorizan la preservación del capital y buscan rendimientos estables sin asumir un riesgo excesivo. Para ellos, el mercado de deuda sigue siendo un pilar fundamental. Avendaño menciona productos que aprovechan las actuales condiciones de tasas de interés, que si bien pueden variar, han ofrecido oportunidades interesantes en comparación con años anteriores.
Estos productos se caracterizan por una alta diversificación, invirtiendo en una mezcla de instrumentos de deuda, que pueden incluir bonos gubernamentales, deuda bancaria o corporativa. La ventaja de esta aproximación es la búsqueda de un equilibrio entre riesgo y retorno.
Como señala Avendaño, este tipo de portafolios "te van a otorgar rendimientos muy interesantes entre la tasa libre de riesgo y la tasa TIE con una volatilidad muy acotada."
Estos instrumentos apuntan a obtener rendimientos superiores a los de la inversión más segura (tasa libre de riesgo), pero manteniendo la volatilidad bajo control, ideal para perfiles que no desean sobresaltos.
Volatilidad cambiaria
Otro segmento importante de inversionistas, particularmente en economías que pueden experimentar fluctuaciones cambiarias significativas, son aquellos preocupados por la paridad entre la moneda local y el dólar estadounidense. La volatilidad en el tipo de cambio puede erosionar rendimientos o generar pérdidas si no se gestiona adecuadamente. Para abordar esta inquietud, Monex ha desarrollado soluciones específicas.
Mauricio Avendaño destaca la disponibilidad de productos diseñados para mitigar este riesgo cambiario o incluso para beneficiarse de movimientos favorables en la paridad.
"para clientes muy nerviosos con la paridad cambiaria, tenemos alrededor de cinco productos que están 100% ligados al dólar de los Estados Unidos"- Mauricio Avendaño.
Esta gama de opciones, que va desde lo más conservador hasta lo más agresivo, permite a los inversionistas con esta preocupación encontrar una estrategia que se ajuste a su tolerancia al riesgo general, manteniendo la exposición total a la divisa de referencia.
Mercado accionario
Finalmente, para aquellos inversores con un horizonte de muy largo plazo y con una alta tolerancia a la volatilidad inherente a los mercados de capitales, Monex presenta estrategias enfocadas en la renta variable. Este tipo de inversión busca capturar el potencial de crecimiento de las empresas a lo largo del tiempo, lo que a menudo implica fluctuaciones de valor en el corto y mediano plazo. Sin embargo, para quienes pueden sortear estos periodos, la renta variable históricamente ha ofrecido los mayores rendimientos a largo plazo.
Estas estrategias de renta variable buscan aprovechar "momentos coyunturales" en los mercados, lo que sugiere un enfoque que puede incluir la capitalización de tendencias emergentes, la inversión en sectores específicos o la respuesta a condiciones macroeconómicas que crean oportunidades en las acciones.
Monex ofrece la posibilidad de invertir tanto en el mercado accionario local como en mercados globales, ampliando el universo de inversión y permitiendo una mayor diversificación geográfica y sectorial.
Explora opciones con Monex
Ahora que has explorado los ejemplos de portafolios que Grupo Financiero Monex está considerando para 2025, adaptados a distintos perfiles de inversión según la experiencia de nuestro equipo de Asesoría Privada, el siguiente paso es definir la estrategia ideal para ti.
No te quedes solo con estos ejemplos. Te invitamos a dar el paso y recibir asesoría especializada. Contacta a Grupo Financiero Monex para que nuestros expertos analicen tu perfil a detalle y diseñen un portafolio de inversión personalizado que se alinee perfectamente con tus metas.
