Los fondos de inversión ofrecen a los inversionistas una alternativa para aumentar su patrimonio. Están conformados por una mezcla de activos financieros —acciones, deuda, commodities, entre otros— lo que les otorga un componente de diversificación que ayuda a reducir riesgos sin dejar de lado la posibilidad de obtener rendimientos atractivos.
De acuerdo con cifras de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), los activos invertidos en fondos alcanzaron los 4.7 billones de pesos al cierre de agosto de 2025, una cifra que refleja el creciente interés de los mexicanos por este vehículo financiero.
¿Por qué fijarse en los indicadores de un fondo de inversión?
La clave para obtener buenos resultados al invertir en fondos no está únicamente en elegir un portafolio diversificado, sino en dar seguimiento a los indicadores que reflejan su desempeño y riesgos. Estos indicadores permiten al inversionista responder preguntas esenciales:
- ¿El portafolio cumple con las metas planteadas en la estrategia inicial?
- ¿Es momento de cambiar de fondo o de mantener la posición?
- ¿Existen riesgos en el entorno que puedan afectar la rentabilidad de los activos?
Principales indicadores a considerar
Índice de Precios y Cotizaciones (IPC)
El IPC como uno de los indicadores más relevantes, ya que mide el comportamiento de las principales empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores. Un movimiento sostenido al alza o a la baja en este índice suele impactar directamente en los fondos con alta exposición a renta variable.
Situación financiera de las empresas
En los fondos que incluyen acciones, resulta esencial revisar los estados financieros y reportes corporativos de las compañías emisoras. Factores como deuda, utilidades, planes de expansión o anuncios de fusiones pueden modificar la valuación de un portafolio.
Calificaciones de riesgo
Cuando se invierte en deuda, las evaluaciones de las agencias calificadoras (Moody’s, Fitch, Standard & Poor’s) representan una guía clara para estimar la solidez de los emisores y el grado de seguridad de los instrumentos adquiridos.
Indicadores macroeconómicos
La inflación, las tasas de interés de referencia, el crecimiento del PIB o la política monetaria de bancos centrales influyen directamente en el valor de los activos. Una lectura integral de estos datos permite anticipar escenarios y ajustar estrategias.
Evaluar el riesgo de un Fondo de Inversión
Uno de los aspectos más vigilados por los inversionistas es el nivel de riesgo. La Bolsa Mexicana de Valores lo define como un factor natural de los mercados, influenciado por condiciones económicas, financieras e incluso geopolíticas.
- Alta volatilidad: puede generar grandes oportunidades de ganancia, pero también pérdidas considerables.
- Baja volatilidad: ofrece rendimientos más estables, aunque usualmente menos altos.
Aquí entra en juego la aversión al riesgo de cada inversionista. Quien busca estabilidad priorizará fondos con instrumentos de deuda o con menor exposición a acciones; mientras que quienes buscan mayores rendimientos a largo plazo suelen tolerar más volatilidad en renta variable o instrumentos emergentes.
¿Cómo tomar mejores decisiones al invertir en fondos?
Para tener un panorama más certero de los rendimientos y riesgos de un fondo de inversión, el inversionista debe:
- Identificar su perfil de riesgo.
- Establecer objetivos financieros claros.
- Monitorear periódicamente los indicadores clave.
- Mantenerse informado sobre la coyuntura económica y financiera local e internacional.
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