La búsqueda de opciones para hacer crecer el capital es constante, y los instrumentos como CETES, CEDES o pagarés han sido tradicionalmente puntos de partida para muchos ahorradores por su aparente sencillez. Sin embargo, a medida que los inversionistas buscan optimizar rendimientos y gestionar el riesgo de manera más eficiente, la atención se desplaza hacia vehículos de inversión más sofisticados pero accesibles. Uno de ellos, destacado por su versatilidad y ventajas, son los fondos de inversión.
Mauricio Avendaño, Subdirector de Asesoría Privada en Grupo Financiero Monex, comparte algunas ideas sobre por qué los fondos de inversión son una herramienta fundamental a considerar, especialmente mirando hacia las tendencias y oportunidades que se perfilan para 2025. Su visión subraya que, si bien otros instrumentos cumplen una función, los fondos ofrecen una combinación de beneficios que los posicionan como una opción superior para quienes buscan ir más allá del ahorro tradicional.
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Liquidez
Avendaño destaca la función esencial de los fondos: concentrar el patrimonio de múltiples inversionistas con el objetivo común de ahorrar e incrementar capital. La diferencia, y que representa una de sus mayores fortalezas frente a instrumentos de ahorro a plazo fijo, radica en la liquidez. Mientras que en un CETE o un pagaré debes esperar hasta el vencimiento para recuperar tu dinero, los fondos operan bajo una lógica distinta.
"Los fondos tienen la ventaja de que te ofrecen liquidez diaria, aunque estén invertidos en muchos plazos, y esto te da la ventaja de que puedes tener rendimientos muy competitivos, pero con liquidez diaria"- Mauricio Avendaño.
Esta liquidez, sin sacrificar el potencial de rendimientos competitivos, es un factor game-changer para muchos, ofreciendo una flexibilidad financiera inigualable. Permite a los inversionistas acceder a su dinero si surge una necesidad imprevista, sin perder la oportunidad de participar en el mercado y generar ganancias.
Diversificación
Pero la liquidez es solo una parte de la ecuación. La piedra angular de la recomendación de invertir en fondos es la diversificación. Es un principio básico de inversión: no poner todos los huevos en la misma canasta. En un entorno donde ninguna inversión es 100% infalible, la diversificación se convierte en la mejor estrategia para mitigar riesgos.
"No existe ninguna inversión que sea 100% segura, por eso invertir en fondos es la mejor opción, ya que estás invirtiendo con una adecuada diversificación"- Mauricio Avendaño.
Esta diversificación no solo reduce el riesgo de un solo activo, sino que también abre puertas. Al invertir en un fondo, estás obteniendo acceso a una canasta de diferentes activos financieros –ya sea papel gubernamental, bancario, corporativo, acciones locales o globales, o incluso activos indexados a diferentes monedas como el dólar– a los que de manera individual, con un capital limitado, sería muy difícil o imposible acceder.
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Los fondos de deuda, por ejemplo, pueden ir desde aquellos que invierten exclusivamente en valores del gobierno (considerados de menor riesgo) hasta otros altamente diversificados que combinan deuda de distintas fuentes. Por otro lado, los fondos de renta variable permiten participar en el crecimiento de empresas tanto a nivel local como global, con la flexibilidad de elegir fondos indexados a pesos o a divisas extranjeras. Esta variedad asegura que hay un fondo para cada perfil de riesgo y objetivo de inversión.
Incrementa tu patrimonio
Si estás listo para explorar cómo la liquidez y la diversificación de los fondos de inversión pueden potenciar tu patrimonio, tal como lo subraya nuestro experto, te invitamos a conocer la amplia gama de fondos que Grupo Financiero Monex tiene disponible.
En Monex, contamos con la experiencia y las herramientas para ayudarte a identificar las opciones que mejor se adaptan a tus objetivos y perfil de riesgo para este 2025. Da el siguiente paso en tu estrategia de inversión.
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