Los servicios más solicitados de la banca privada

El principal beneficio de la banca privada es el asesoramiento y la gestión de carteras. A continuación los servicios que más se usan.

La banca privada es una serie de servicios bancarios y financieros ofrecidos a clientes privados que tienen altos niveles de ingresos y/o poseen altos activos de inversión.

Estos servicios incluyen el asesoramiento de inversión especializada en productos, orientación sobre protección y estructuración de la riqueza, filantropía y acceso a oportunidades de inversión.

Los servicios más solicitados de la banca privada son:

  • Asset Management: proceso de razonamiento, autoevaluación, desarrollo de estrategia, objetivos y planes de negocio que permiten coordinar el conocimiento y las funciones de ésta.
  • Fiduciario: mediante un fideicomiso se administra el dinero o los bienes de un tercero. El objetivo es: defender el patrimonio, hacer cumplir los fines, rendir cuentas periódicamente y cumplir la ley.
  • Inversión en mercado de dinero: mediante la adquisición de papeles privados, títulos bancarios o valores gubernamentales.
  • Inversión en mercado de capitales: asesoría en la compra-venta de acciones de empresas que cotizan en la Bolsa.

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Debido a que cada cliente que accede a la banca privada tiene diversas necesidades y se encuentra en un contexto distinto, por eso para determinar su perfil se necesita analizar lo siguiente:

  • Perfil de riesgo.
  • Su patrimonio.
  • Objetivos de rentabilidad.
  • Necesidades de liquidez.
  • Situación fiscal.

Un beneficio de la banca privada es la privacidad ya que las transacciones y servicios que se ofrecen permanecen anónimos, lo cual da como resultado la atracción de nuevos clientes en la premisa de exclusividad.

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Fuentes: Oficina para la Protección Financiera del Consumidor. economipedia.com helpmycash.com 

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