El principal beneficio de la banca privada es el asesoramiento y la gestión de carteras. A continuación los servicios que más se usan.
La banca privada es una serie de servicios bancarios y financieros ofrecidos a clientes privados que tienen altos niveles de ingresos y/o poseen altos activos de inversión.
Estos servicios incluyen el asesoramiento de inversión especializada en productos, orientación sobre protección y estructuración de la riqueza, filantropía y acceso a oportunidades de inversión.
Los servicios más solicitados de la banca privada son:
- Asset Management: proceso de razonamiento, autoevaluación, desarrollo de estrategia, objetivos y planes de negocio que permiten coordinar el conocimiento y las funciones de ésta.
- Fiduciario: mediante un fideicomiso se administra el dinero o los bienes de un tercero. El objetivo es: defender el patrimonio, hacer cumplir los fines, rendir cuentas periódicamente y cumplir la ley.
- Inversión en mercado de dinero: mediante la adquisición de papeles privados, títulos bancarios o valores gubernamentales.
- Inversión en mercado de capitales: asesoría en la compra-venta de acciones de empresas que cotizan en la Bolsa.
Determina tu perfil
Debido a que cada cliente que accede a la banca privada tiene diversas necesidades y se encuentra en un contexto distinto, por eso para determinar su perfil se necesita analizar lo siguiente:
- Perfil de riesgo.
- Su patrimonio.
- Objetivos de rentabilidad.
- Necesidades de liquidez.
- Situación fiscal.
Un beneficio de la banca privada es la privacidad, ya que las transacciones y servicios que se ofrecen permanecen anónimos, lo cual da como resultado la atracción de nuevos clientes en la premisa de exclusividad.
En Monex contamos con el servicio de banca privada. Acércate a nosotros y conoce todas las ventajas que puedes obtener con este servicio.
Fuentes: Oficina para la Protección Financiera del Consumidor. economipedia.com helpmycash.com
