En el mundo de las inversiones, una estrategia fundamental que a menudo se pasa por alto es el rebalanceo del portafolio de inversión. Pero, ¿qué es exactamente el rebalanceo y por qué es tan crucial para mantener tus inversiones sólidas?
Definición e importancia del rebalanceo
En esencia, rebalancear implica realinear periódicamente las ponderaciones de activos dentro de tu portafolio para que coincidan con tu asignación de activos objetivo original.
¿Por qué es tan importante? Con el tiempo, los diferentes tipos de activos (acciones, bonos, fondos de inversión, etc.) en tu portafolio tendrán rendimientos diferentes. Esto hará que las ponderaciones reales se desvíen de su distribución objetivo, aumentando o disminuyendo su exposición al riesgo general.
El rebalanceo periódico te ayuda a controlar y mantener el nivel deseado de riesgo y rendimiento potencial.
Proceso de rebalanceo paso a paso
Entonces, ¿cómo puedo realizar el rebalanceo?
- Revisa tu asignación objetivo: Comienza verificando tu asignación de activos objetivo original que estableciste con tu asesor de acuerdo con tu perfil de riesgo y objetivos de inversión. Por ejemplo, 60% acciones, 30% bonos y 10% efectivo.
- Evalúa las desviaciones: Calcula cuánto se han desviado tus tenencias actuales de esa asignación objetivo debido a los movimientos del mercado.
- Vende las tenencias sobredimensionadas: Si ciertas clases de activos ahora representan una participación mayor de lo deseado, vende parcialmente esas tenencias hasta que regresen al peso objetivo.
- Reinvierte los ingresos: Utiliza los ingresos de las ventas para comprar más de los activos que ahora están infraponderados en relación con tu objetivo.
- Reequilibra periódicamente: Revisa y rebalancea tu portafolio con esta frecuencia: trimestral, semestral o anual, según tus preferencias y la volatilidad del mercado.
Estrategias comunes de rebalanceo
Existen varias estrategias populares para decidir cuándo rebalancear. Algunas opciones comunes incluyen:
- Rebalanceo por rango de tolerancia: Establece un rango, como +/- 5%, alrededor de cada asignación objetivo. Cuando un activo se desvía más allá de ese rango, es una señal para rebalancear.
- Rebalanceo por calendario: Elige rebalancear en intervalos regulares, como trimestralmente, independientemente de las desviaciones.
- Rebalanceo por umbral de porcentaje: Rebalancea sólo cuando una clase de activos se haya desviado en un porcentaje específico, digamos 20% o más de tu ponderación objetivo.
- Rebalanceo con flujos de efectivo: En lugar de vender y comprar para rebalancear, simplemente dirige los nuevos flujos de efectivo entrantes hacia las clases de activos infraponderadas.
En Monex, entendemos que la gestión de un portafolio de inversión puede ser compleja y demandante debido a los constantes cambios en el mercado, es por eso que en Monex ofrecemos soluciones diseñadas para proporcionarte tranquilidad y seguridad en tus inversiones.
Nuestros portafolios de inversión y estrategias están diseñados para adaptarse a tus necesidades financieras, gestionados por un equipo de expertos dedicados a maximizar tus rendimientos ajustados al riesgo. Monitoreamos continuamente el mercado y ajustamos tu portafolio para mantener la asignación de activos óptima, asegurando que siempre esté alineada con tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.