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Mejora tu estrategia de inversión con tu asesor financiero

Publicado el 19 febrero, 2019

Contar con un buen asesor financiero será la diferencia entre ganar o perder rendimientos de tus inversiones en el mercado de valores.

El mercado de valores está sujeto a incertidumbre a la que cualquier inversionista está expuesto. Para acceder a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) es vital contar con una buena dirección, de esa forma encontrarás la manera de mejorar tu estrategia de inversión con un asesor financiero ante cualquier riesgo.

Uno de los principales objetivos del asesor financiero en momentos de incertidumbre es que éste sea capaz de brindarte toda la información necesaria para tomar decisiones sobre tus inversiones. Es crucial que el asesor sea una persona de confianza absoluta para su cliente pues de eso dependerá que se sienta plenamente  seguro de que sus finanzas y movimientos están en buenas manos.

Carlos Alberto González Tabares, director de análisis y estrategia bursátil de Monex  afirma que un asesor financiero debe ser guía para su cliente. Para hacerlo debe conocer de pies a cabeza al inversionista, saber el nivel de tolerancia al riesgo con la intención de detectar los mejores instrumentos y la estrategia de inversión que se acomode más a su perfil.

Es importante, dentro de la información que da el asesor financiero especificar los instrumentos y rendimientos pero en especial dar a conocer el riesgo al que está expuesto el cliente”, añade.

Generalmente, esta figura hace un diagnóstico sobre la situación en la que están los mercados, de esa forma definirá una estrategia para un inversionista con base a tu perfil, tu liquidez así como su capacidad de riesgo o aversión al riesgo. Las decisiones y resoluciones que proponga el asesor financiero siempre deben ser claras y firmes.

“Hay que definir los instrumentos en los que el cliente puede invertir. Y además identificar el tiempo para invertir. Después, ves la proporción que se debería invertir en cada uno de ellos, además identificar el momento oportuno de cada uno de ellos”, precisa el especialista.

Es importante que sepas que un asesor financiero debe estar reconocido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) y certificarse en la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB). 

Como podrás ver, no sólo es importante que tu asesor financiero esté certificado, también debe ser capaz de identificar las oportunidades para tus inversiones en tiempo de incertidumbre. Una buena asesoría te ayudará a identificar lo que quieres y analiza los instrumentos adecuados a tu perfil. Cuando estés listo para iniciar un portafolio diversificado con alternativas más sofisticadas, puedes acercarte a los expertos de Banca Privada de Grupo Financiero Monex. Ellos saben cómo hacer que tu dinero trabaje para ti. 

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Topics: asesor financiero, disciplina financiera