Puedes administrar personalmente y con ––relativamente–– poca o nula asesoría tu patrimonio. Tal vez piensas que para tenerlos en una alternativa ‘segura’ no se necesita mucha asesoría o, mejor aún, consideras que la creciente información disponible es suficiente para tomar buenas decisiones. La recomendación es tener un asesor experto que te recomiende una estrategia para ganar rendimientos en medio de la incertidumbre financiera o te ofrezca las mejores recomendaciones en Banca patrimonial.
No importa si eres de los que prefiere dejar su patrimonio en alternativas bancarias con tasas de rendimiento discretas pero ‘seguras’, o si tu perfil está más alineado al emprendedor que le gusta probar en bitcoins o plataformas de inversión digitales. Ambos perfiles tienen la oportunidad de gestionar sus recursos personalmente y hacerse responsables de sus decisiones y, como consecuencia, de sus ganancias y pérdidas. Sin embargo, los números muestran que ser tu propio trader u operador de tu portafolio de inversión te evitará ganar más rendimientos, por ejemplo, al gestionar tus ahorros a través de la Banca patrimonial.
Por ejemplo, estudios han demostrado que el historial de los inversionistas autónomos no es alentador. DALBAR, una empresa estadounidense líder en investigación, auditoría y calificación de servicios financieros, publicó un estudio que mostró que entre 1990 y 2010, un portafolio con activos indexados al índice S&P 500 manejado por una casa de bolsa obtuvo un rendimiento anual promedio de 7.81%. En cambio, durante este mismo período, el inversionista autónomo promedio que operó en plataformas digitales obtuvo un rendimiento anual de 3.49%.
La diferencia en la acumulación de riqueza entre estos dos rendimientos es “asombrosa”, dice la firma. En 20 años, una inversión de US$100,000 aumentó a casi US$450,000 si se capitalizara a una tasa de 7.81%, mientras que una inversión de US$100,000 aumentaría a sólo US$198,600 con la tasa lograda por el inversionista autónomo.
Como podrás ver, que tu inversión logre un objetivo de rentabilidad es más fácil con un experto. Por ello, es mejor acercarte a tu asesor financiero de confianza, crear juntos una estrategia personalizada y, lo más importante, respetarla en el horizonte de tiempo convenido.
Si quieres iniciar un portafolio de inversión diversificado con alternativas más sofisticadas, puedes acercarte a los expertos de Banca Privada de Grupo Financiero Monex. Ellos saben cómo hacer que tu dinero trabaje.