En Banca Privada Monex, entendemos que cada inversionista es único. Por eso, hemos desarrollado un proceso de perfilamiento personalizado que nos permite ofrecer soluciones de inversión adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente. Este enfoque no solo cumple con los requisitos regulatorios, sino que también nos permite brindar un servicio de asesoría financiera de primer nivel.
- Video: Antonio Nava Tamez, Director Ejecutivo de Banca Privada y Asesoría Patrimonial en Monex te explica ¿Cómo se hace el perfilamiento del inversionista para ofrecerle un producto de inversión ideal?
El proceso de perfilamiento: Conociéndote a fondo
Nuestro proceso de perfilamiento comienza desde el momento en que decides abrir una cuenta con nosotros. Utilizamos un cuestionario exhaustivo diseñado para comprender en profundidad varios aspectos clave de tu perfil como inversionista:
- Edad: Factor crucial para determinar el horizonte de inversión y la tolerancia al riesgo.
- Objetivos de inversión: Entendemos qué quieres lograr con tu dinero, ya sea crecimiento a largo plazo, generación de ingresos o preservación de capital.
- Actitud frente al riesgo: Evaluamos tu disposición y capacidad para asumir riesgos financieros.
- Experiencia en inversiones: Valoramos tu conocimiento previo en diferentes instrumentos financieros.
Esta información nos permite crear un perfil detallado que sirve como base para nuestras recomendaciones y propuestas de inversión.
Soluciones de inversión personalizadas
Con base en tu perfil, en Monex ofrecemos una amplia gama de opciones de inversión, desde estrategias conservadoras hasta otras más dinámicas:
- Fondos de inversión. Ideales para quienes buscan diversificación con montos de inversión más accesibles. Estos vehículos permiten participar en una variedad de activos, reduciendo el riesgo y optimizando el rendimiento.
- Estrategias específicas. Para inversiones de mayor monto, diseñamos estrategias más enfocadas. Estas pueden combinar diferentes clases de activos, como renta fija y variable, permitiéndote construir un portafolio personalizado como si fuera un juego de Lego financiero.
- Mandatos de inversión. Para clientes con montos de inversión más elevados, ofrecemos mandatos: productos de inversión diseñados y administrados exclusivamente para ti. Esta opción brinda el máximo nivel de personalización y atención a tus objetivos específicos.
- Notas estructuradas. Estos instrumentos híbridos combinan características de renta fija y variable. Muchas ofrecen protección del capital invertido con la posibilidad de obtener rendimientos superiores ligados al desempeño de ciertos activos o índices.
La importancia del perfilamiento en la toma de decisiones
El perfilamiento no es solo un requisito regulatorio; es la piedra angular de nuestra filosofía de inversión. Nos permite:
- Recomendar productos adecuados a tu nivel de experiencia y conocimiento financiero.
- Ajustar el nivel de riesgo de las inversiones a tu tolerancia y capacidad real.
- Alinear las estrategias de inversión con tus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo.
- Adaptar nuestras recomendaciones a medida que tus circunstancias personales y financieras evolucionan.
Nuestro compromiso: Crecimiento y protección
En Banca Privada Monex, nuestro objetivo es ayudarte a hacer crecer tu patrimonio de manera sostenible, siempre respetando tu perfil de riesgo. Ya sea que busques oportunidades de alto rendimiento o estrategias más conservadoras, nuestro equipo de asesores está preparado para guiarte.
El perfilamiento personalizado es solo el comienzo de nuestra relación. A medida que avanzamos juntos, continuamos evaluando y ajustando tu perfil para asegurarnos de que tus inversiones sigan alineadas con tus metas y circunstancias cambiantes.
Te invitamos a experimentar la diferencia que un enfoque verdaderamente personalizado puede hacer en tu estrategia de inversión. En Monex, no solo invertimos tu dinero; invertimos en comprender quién eres y qué quieres lograr.
