En el entorno actual muchas personas están buscando opciones de inversión que brinden rendimientos superiores al promedio pero con protección ante la volatilidad del mercado. La buena noticia es que existen opciones que, si se implementan correctamente, puede lograr este resultado.
Las notas estructuradas son estos instrumentos que ayudan a los inversionistas a lograr sus objetivos financieros. Son valores “híbridos” porque combinan las características de múltiples productos financieros en uno.
Los productos estructurados generalmente se crean para satisfacer necesidades específicas de inversionistas que no pueden satisfacerse con los instrumentos financieros estandarizados disponibles en los mercados.
Se pueden utilizar como:
“Los productos estructurados son una familia de instrumentos que pretenden darle a los inversionistas oportunidades para invertir, para realizar inversiones alternativas complementan las alternativas disponibles en instrumentos tradicionales”, asegura Joaquín Alducin, promotor de Banca Privada de Grupo Financiero Monex.
Estas notas son emitidas por los bancos más importantes del mundo debido a que los productos estructurados combinan bonos e inversiones adicionales para proporcionar las características tanto de activos de deuda como de activos de inversión. De hecho, según estudios publicados por The Structured Retail Source, se invierten 2 billones de dólares en notas estructuradas en todo el mundo.
Las notas estructuradas no son inversiones directas pues utilizan derivados, ya que parte de su valor se deriva de otro activo vinculado. El rendimiento de la nota depende de que el emisor reembolse el bono subyacente y pague una prima basada en el activo subyacente.
En Grupo Financiero Monex, ofrecemos dos tipos principales de notas estructuradas, diseñadas para adaptarse a los diferentes perfiles y objetivos de inversión:
Estas notas están diseñadas para los inversionistas que buscan minimizar el riesgo de pérdida en su inversión inicial, sin sacrificar completamente la posibilidad de obtener rendimientos atractivos.
Estas notas ofrecen un mayor potencial de rendimiento, pero implican asumir riesgos más altos, ya que el capital inicial no está garantizado.
Las notas estructuradas comúnmente tienen los siguientes cuatro elementos:
Vencimiento: que puede oscilar entre 7 días y 6 meses.
Activo subyacente: suele ser una acción, un bono, un índice o una divisa.
Pago: es la cantidad que recibe el inversionista al vencimiento.
Protección: un nivel de protección para el inversionista si el activo subyacente pierde valor.
Así como las acciones y los bonos sirven como componentes esenciales en la base de un portafolio bien diversificado, las inversiones en notas estructuradas pueden agregarse al portafolio de un inversionista para abordar un objetivo de inversión particular dentro de un plan de inversión.
Las notas estructuradas son instrumentos financieros complejos que combinan elementos de renta fija y renta variable, las cuales se emiten por bancos privados y se venden a inversionistas como una forma de diversificar su cartera y obtener rendimientos potencialmente más altos que los ofrecidos por los productos tradicionales.
Las notas estructuradas están diseñadas a la medida de los inversionistas y su valor puede aumentar o disminuir en función del rendimiento del índice subyacente. Lo relevante es que estas notas suelen incluir un componente de protección del capital, lo que significa que el inversionista no pierde todo su capital si el índice subyacente no cumple con las expectativas.
Por ejemplo, un inversor podría comprar una nota estructurada vinculada al índice S&P 500 con una duración de tres años y un nivel de protección del capital del 80 por ciento. Si el índice subyacente aumenta en valor durante el período de tres años, el inversor recibirá un pago al vencimiento de la nota que refleja el rendimiento del índice. Si el índice subyacente pierde valor durante el período de tres años, el inversor aún recibirá el 80% de su capital inicial al vencimiento de la nota.
Las notas estructuradas pueden ser atractivas para los inversionistas que buscan una forma de participar en el mercado de renta variable mientras limitan el riesgo de pérdida de capital. Sin embargo, es importante tener en cuenta los costos y comisiones asociados con la compra de notas estructuradas, que pueden ser más altos que los de otros productos de inversión.
Como tal, es importante trabajar con un asesor financiero de confianza para determinar si las notas estructuradas son adecuadas para tu perfil de inversión y objetivos financieros.
Si estás buscando diversificar tu cartera de inversiones y buscar alternativas a los productos financieros tradicionales, las notas estructuradas pueden ser una opción atractiva para considerar. Como hemos mencionado anteriormente, las notas estructuradas ofrecen una combinación de protección del capital, potencial de retorno atractivo, flexibilidad en el diseño de la estructura y acceso a los mercados internacionales.
En Grupo Financiero Monex, contamos con expertos en banca privada que pueden ayudarte a entender cómo funcionan las notas estructuradas y cómo podrían encajar en tu portafolio de inversión. Nuestros asesores financieros pueden proporcionarte información detallada sobre los términos y condiciones de las notas estructuradas, así como su potencial de rendimiento y los riesgos asociados.
Además, en Grupo Financiero Monex, nos esforzamos por ofrecerte un servicio personalizado y de alta calidad, por lo que nuestros asesores financieros están siempre dispuestos a responder a tus preguntas y ayudarte a tomar decisiones informadas sobre tu inversión.
En Grupo Financiero Monex nuestros asesores te brindarán información detallada sobre inversiones estructuradas específicas y cómo estos vehículos pueden ayudarte a lograr tus objetivos financieros.